一，公安部公布非法集資六類典型手段
4月21日上午，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君在新聞發(fā)布會(huì)上表示，當(dāng)前，我國非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻，非法集資手法花樣翻新，廣大群眾需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。新聞發(fā)布會(huì)上，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹了防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，并回答記者提問。
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩表示，近年來非法集資手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)了六類非法集資典型手法。
第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
第二種是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要涉及兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
第四種是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個(gè)突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。
第五種是以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。
第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
韓浩提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。
二，藝術(shù)保值升值回購非法集資騙局
最近某文交所推出的保真保值回購雖然聽起來好像很有商業(yè)道德，但其實(shí)質(zhì)是非法集資，把非法集資偽裝成藝術(shù)品交易，藝術(shù)品只是這種非法集資的貨幣憑證。其模式和返利銷售類似，風(fēng)險(xiǎn)巨大。返利銷售已經(jīng)正式被定義為傳銷，被公安部門大規(guī)模調(diào)查，銷售規(guī)模超過100億的國內(nèi)最大返利銷售網(wǎng)站"萬家購物"已經(jīng)被警方查封，幾十位員工被逮捕。
現(xiàn)在“某藝術(shù)品交易中心”等北京和上海的一些藝術(shù)機(jī)構(gòu)和畫廊搞的保值收藏和升值收藏都是變相的非法集資，回購式的保值收藏等于無利息非法集資，比如你花100萬向畫廊買一副畫，畫廊保證可以不低于100萬向你回購的，等于畫廊沒有利息從你手中吸納100萬的非法集資，這生意比銀行還爽多了。保證幾年內(nèi)升值的升值收藏等于有利息的非法集資，比如保證你3年內(nèi)升值10%的升值收藏，相當(dāng)于你把錢借給他，3年后共給你10%的利息。
藝術(shù)品保值集資騙局方式下的藝術(shù)品就成為一種存款憑證或者借款憑證，需要用一些技術(shù)手段繞開稅收問題，但有一個(gè)條件是必須的，就是要把藝術(shù)作品的價(jià)格拔高幾十倍，藝術(shù)的實(shí)際價(jià)值只能作為這種交易成本的一部分。比如實(shí)際價(jià)值只有5萬元的，必須按照200萬的虛擬價(jià)格來交易，因?yàn)檫@5萬元的實(shí)際款項(xiàng)是要支付給藝術(shù)家的，這5萬元也就是這次200萬非法集資交易的成本和利息的組成部分。
為什么中國藝術(shù)品的交易價(jià)格被炒高到實(shí)際價(jià)格的幾百倍，原因就是虛擬交易這么回事，舉個(gè)例子，交易雙方A和B需要做局《岳敏君》，A和B商定實(shí)際交易價(jià)格100萬，A和B便聯(lián)手拍賣行假拍，A和B在拍賣過程中把價(jià)格抬高到3000萬，這個(gè)3000萬就是虛擬成交價(jià)格。A和B按照實(shí)際交易價(jià)格100萬付傭金15萬給拍賣公司，拍賣公司也按照15萬收入的6%交納9千元的營業(yè)稅。拍賣公司按照《拍賣法》規(guī)定對(duì)交易雙方A和B的真實(shí)資料進(jìn)行保密，也沒有法律要求拍賣公司需要公開實(shí)際交易價(jià)格。假拍和虛擬交易的成本非常低，也沒有任何法律風(fēng)險(xiǎn)。
三，南方文交所推出“藝術(shù)品保真保值”交易平臺(tái)
廣東省南方文化產(chǎn)權(quán)交易所“藝術(shù)品保真保值”交易平臺(tái)2012年6月5日正式推出，并向投資者公開發(fā)售第一個(gè)交易產(chǎn)品——“趙少昂原創(chuàng)107幅中國畫作品”。據(jù)悉，這是廣東地區(qū)首次推出藝術(shù)品保真保值交易平臺(tái)。
據(jù)介紹，該交易平臺(tái)在傳統(tǒng)的專家鑒定、技術(shù)鑒定等保真手段之外，引入專業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)，依據(jù)科學(xué)的方法對(duì)交易品的市場(chǎng)價(jià)值做出相對(duì)準(zhǔn)確的評(píng)估，并通過提供擔(dān)保、回購等措施，保證投資者的利益免遭損失。
南方文交所總經(jīng)理張志兵介紹，為了實(shí)現(xiàn)保值，投資人所購買的文化藝術(shù)品有權(quán)向南方文交所申請(qǐng)，由產(chǎn)品原發(fā)售人按發(fā)售價(jià)格進(jìn)行回購，“如果投資人購買藝術(shù)品后，在一定時(shí)期內(nèi)市場(chǎng)價(jià)格低于發(fā)售價(jià)格，可將產(chǎn)品按購買價(jià)退回發(fā)售人。”
此次上線交易的第一個(gè)產(chǎn)品——《花開鳥鳴。嫣然有聲—趙少昂國畫作品》由嶺南畫派著名國畫大師趙少昂先生的107幅花鳥主題國畫精品組成。產(chǎn)品規(guī)模為941.6萬人民幣，購買單位為1幅作品，每幅作品定價(jià)8.8萬。
四，《廣州日?qǐng)?bào)》曝光天仁合藝假拍貓膩
據(jù)東方資產(chǎn)管理公司發(fā)布的《2013：中國金融不良資產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告》相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2013年信托存量業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題的趨勢(shì)小幅增加，最容易出現(xiàn)問題的項(xiàng)目集中在煤礦、藝術(shù)品和房地產(chǎn)三大領(lǐng)域。“投資期限過短、藝術(shù)品交易成本過高及真假等問題都加劇了藝術(shù)品信托的風(fēng)險(xiǎn)。”
數(shù)十億元到期資金如何兌付？“某些公司會(huì)選擇提前清算避險(xiǎn)，或發(fā)新產(chǎn)品還舊產(chǎn)品，給融資方延期還款的機(jī)會(huì)。實(shí)在不行，機(jī)構(gòu)還會(huì)自行掏錢兜底，或通過拍賣和私下交易等多種方式退出。此外，信托公司往往與另一家專業(yè)的藝術(shù)品投資顧問公司合作，分擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)。”一位分析師表示，這種“剛性”兌付也不是長久之計(jì)，所以越來越多的機(jī)構(gòu)開始轉(zhuǎn)向私募或?qū)a(chǎn)品的運(yùn)作期拉長至5到6年。
那么，如何使產(chǎn)品在運(yùn)作期間盡快增值？通過拍賣等形式曝光和炒作是少不了的。就在去年年底“雙十二”大促期間，淘寶拍賣推出了一場(chǎng)名為“跟著大佬去買畫”的專場(chǎng)，12位當(dāng)代藝術(shù)家的作品以可在拍賣成交一年之后原價(jià)回購的“保值回購”噱頭登場(chǎng)亮相。而記者在用益信托網(wǎng)搜索發(fā)現(xiàn)，山東信托于2013年5月15日發(fā)行的“鼎鑫5號(hào)(天仁合藝)藝術(shù)品投資集合資金信托計(jì)劃”的投資顧問方天仁合藝正是此次拍賣的合作方。根據(jù)信息披露，該信托產(chǎn)品投資的當(dāng)代藝術(shù)家絕大多數(shù)都是該專場(chǎng)上出現(xiàn)的作者。不過，該專場(chǎng)最終成交情況差強(qiáng)人意，直到拍賣結(jié)束，單幅作品出價(jià)最多的才十余次，有的甚至無人問津。再點(diǎn)開網(wǎng)絡(luò)詳細(xì)頁面則可以看到競(jìng)拍人的ID重復(fù)率很高，有托兒的嫌疑，叫價(jià)也不高。
文章綜合《廣州日?qǐng)?bào)》、《中國新聞網(wǎng)》、《中國警察網(wǎng)》的報(bào)道，以及江因風(fēng)的文章《藝術(shù)融資和藝術(shù)集資》。